理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
隨著過去近30年*經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年*的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，*理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*.
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年*收入達200多萬港元，*理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
一、申報條件：
（一）助理理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。
（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師和職業(yè)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)的*?？萍耙陨蠈W歷證書。
（4）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
（5）具有其他專業(yè)*專科及以上學歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（二）理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿13年。
（2）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（3）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
（三）高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿19年。
（2）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
二、培訓形式及培訓收費（僅為培訓費不含鑒定費、書費等其它相關(guān)費用）
（一）輔導班：（9-50人精講輔導）教材系統(tǒng)講解梳理；針對重、難點部分精講剖析；重點劃題，考前沖刺輔導；歷年題型分析、把握命題趨勢；學習方式、方法與應試技巧輔導。培訓費三級2200元、二級3200元/40小時，共計5天。
（二）培訓班：（6-30人系統(tǒng)培訓）以*職業(yè)標準為依據(jù)，系統(tǒng)學習；與工作實務相結(jié)合，注重能力培養(yǎng)；前沿資訊，注重方法與工具的掌握；大量案例與練習，注重行為改變；運用現(xiàn)代培訓理念，形式生動活潑。培訓費三級3800元、二級4800元、一級5600元/72小時，共計12天。
（三）一對一：（個性化輔導）跟據(jù)學員實際需求設(shè)定*教學方案；時間與時長由學員與培訓師協(xié)商確定；可與輔導班相結(jié)合開展重點指導；可針對工作實務進行個性化咨詢培訓；可提供實習機會。培訓費400元/小時。
（四）自由組合：（2至5人精品小班）與自學或輔導班結(jié)合；培訓前對學員基礎(chǔ)狀況進行評測；學員根據(jù)需求自由組合小班；為學員制定個性化輔導方案；時間與時長由學員與培訓師協(xié)商確定。培訓費200元/小時。
三、鄭重承諾：學員在開班2天內(nèi)如果對培訓的質(zhì)量不滿意，我校將無條件退返學員所繳全部費用；學員在開班2-4天內(nèi)如果對培訓的質(zhì)量不滿意，我校將退返學員一半培訓費和其它相關(guān)費用。
四、培訓地點：吉林市、長春市
五、聯(lián)系方式：
吉林市 電話0432-62454969 傳真0432-62481969
長春市 電話0431-86802676 傳真0431-86802675
手 機 13252507003 張老師 13252507005 童老師
學校網(wǎng)址： 新大陸學習網(wǎng)； 吉林人力資源網(wǎng)
郵 箱：
