發(fā)展背景
隨著過(guò)去近30年*經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年*的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，*理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
服務(wù)領(lǐng)域
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列*。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年*收入達(dá)200多萬(wàn)港元，*理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
分級(jí)
理財(cái)規(guī)劃師*分為三級(jí)，一級(jí)為高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（目前*指定東方華爾為試點(diǎn)單位），二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。 凡報(bào)考*職業(yè)三級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 （2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)技術(shù)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(shū)。 （3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)。 （4）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。 （5）具有其他專業(yè)*專科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
編輯本段報(bào)考條件
凡報(bào)考*二級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 （2）取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 （3）取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 （4）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 （5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。 （6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 （7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
考試內(nèi)容
共三門（基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能、綜合評(píng)審） 等級(jí)：理財(cái)規(guī)劃師(*二級(jí)) 科目：理論知識(shí)（共125題） 考試時(shí)間：08:30-10:00 鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德 單選17題；多選8題；共25題 理論知識(shí) 單選60題；多選30題；判斷10題；共100題 答題方式：答題卡 科目：實(shí)操知識(shí)（共100題） 考試時(shí)間：10:30-12:30 鑒定內(nèi)容：專業(yè)能力 單選 案例選擇 單選50題；多選50題共100題 答題方式：答題卡 科目：綜合評(píng)審 考試時(shí)間：14:00-15:30 鑒定內(nèi)容：案例分析 共三題 答題方式：紙筆作答
考試時(shí)間
每年兩次，分別為5月和11月。
