理財(cái)規(guī)劃師招生簡(jiǎn)章
職業(yè)定義:
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
職業(yè)概況:
理財(cái)規(guī)劃師(CFP),又稱金融策劃師、財(cái)務(wù)策劃師,是金融領(lǐng)域一種權(quán)威的個(gè)人理財(cái)資格認(rèn)證。理財(cái)規(guī)劃師的主要職責(zé)是為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全??蛻糁恍枰獙⒆约旱呢?cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴理財(cái)規(guī)劃師,對(duì)方就能制定一套符合個(gè)人特征的理財(cái)方案,通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃,以滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。
隨著我國(guó)國(guó)民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的不斷增強(qiáng),國(guó)內(nèi)各項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?。伴隨2006年國(guó)內(nèi)金融業(yè)的全面開(kāi)放和國(guó)際化發(fā)展,金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的需求日益迫切。獨(dú)立理財(cái)公司的出現(xiàn),也急需大批的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師。據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè),未來(lái)幾年內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼注冊(cè)會(huì)計(jì)師、金融分析師后的熱門(mén)職業(yè),尤其是取得資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師必將成為*金融職場(chǎng)上的新寵。對(duì)于目前年利潤(rùn)達(dá)250億元的國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)來(lái)說(shuō),理財(cái)規(guī)劃師的出現(xiàn)應(yīng)該是“時(shí)機(jī)正當(dāng)”。
據(jù)來(lái)自香港的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師介紹,五六年前,香港和大陸一樣沒(méi)有專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師,但現(xiàn)在以個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的私人財(cái)務(wù)咨詢公司已有3000多家。他還透露,在香港,一個(gè)剛?cè)胄械睦碡?cái)規(guī)劃師每月就可賺到2萬(wàn)港元,而二三年后月薪就可升到5萬(wàn)港元,而且相對(duì)于已進(jìn)入成熟期的保險(xiǎn)業(yè),理財(cái)規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長(zhǎng)期,因此,它的發(fā)展空間還很大。
據(jù)預(yù)測(cè),2008年后,個(gè)人財(cái)務(wù)咨詢公司也將在大陸紅火地開(kāi)展,理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景令人矚目。
資料顯示,理財(cái)規(guī)劃提供的服務(wù)非常廣泛,具備國(guó)際理財(cái)規(guī)劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才目前在國(guó)內(nèi)也普遍缺乏,因此,對(duì)取得資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師的需求迫在眉睫。一家理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查顯示,在接受調(diào)查的人中,78%的人愿意接受專家顧問(wèn)的理財(cái)意見(jiàn),25%愿意委托理財(cái),50%以上愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。由此可見(jiàn),隨著人們收入增加,投資意識(shí)增強(qiáng),人們對(duì)理財(cái)規(guī)劃的需求日趨旺盛,理財(cái)規(guī)劃師將大有作為。
職業(yè)等級(jí):
該共分三級(jí):助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。
申報(bào)條件:(具備下列條件之一)
一、助理理財(cái)規(guī)劃師:
1、本科以上或同等學(xué)力學(xué)生;
2、大專以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生并有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)者;
二、理財(cái)規(guī)劃師:
1、已通過(guò)助理理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者;
2、研究生以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生;
3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者;
4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者。
三、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師:
1、已通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者;
2、研究生以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者;
3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者;
4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作三年以上者。
發(fā)證機(jī)構(gòu):
經(jīng)職業(yè)技能鑒定、認(rèn)證考試合格者,頒發(fā)加蓋*認(rèn)證中心(JYPC)職業(yè)技能鑒定專用章鋼印的《注冊(cè)證書(shū)》。權(quán)威證書(shū),*通用。*認(rèn)可,企業(yè)歡迎。網(wǎng)上查詢,就業(yè)*。
考試時(shí)間:
每年統(tǒng)考四次,時(shí)間為4月、6月、10月和12月。具體考試日期、地點(diǎn)、方式,由考生所在地的考試機(jī)構(gòu)或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)另行通知。
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn):
助理理財(cái)規(guī)劃師:報(bào)名費(fèi)10元、認(rèn)證費(fèi)130元、考試費(fèi)200元,培訓(xùn)費(fèi)1280元。合計(jì)1620元。
理財(cái)規(guī)劃師:報(bào)名費(fèi)10元、認(rèn)證費(fèi)160元、考試費(fèi)240元、論文評(píng)審費(fèi)200元,培訓(xùn)費(fèi)1580元。合計(jì)2190元。
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師:報(bào)名費(fèi)10元、認(rèn)證費(fèi)260元、考試費(fèi)400元、論文指導(dǎo)與答辯費(fèi)700元,培訓(xùn)費(fèi)1980元。合計(jì)3350元。
前幾項(xiàng)費(fèi)用,各地不得擅自變更。培訓(xùn)費(fèi)用,各地可做適當(dāng)調(diào)整。